Беларуска за два дня проиграла в онлайн-лотерее почти 70 тысяч рублей. За это время Диана (имя изменено) совершила около 200 операций через ЕРИП. Девушка не отрицала собственной ответственности, но считала, что банк должен был обратить внимание на большое количество платежей за короткое время.
После случившегося Диана обращалась в «МТбанк» и Нацбанк. В обоих случаях нарушений в действиях банка не нашли. В частности, выяснилось, что 18 апреля с девушкой связывался сотрудник банка из-за большого количества операций. Она подтвердила, что совершает платежи самостоятельно, после чего продолжила переводить деньги в онлайн-лотерею.
21 сентября «МТбанк» ответил на запрос журналистов и прислал свой комментарий.
«Мы внимательно изучили эту ситуацию и предоставили клиенту и Национальному банку развернутые ответы. Хочется отметить, что у банка есть все инструменты для противодействия мошенническим схемам: лимиты и ограничения на проведение операций (по суммам, количеству, типам транзакций, странам или категориям торгово-сервисных предприятий). До начала использования платежной карты „МТбанк“ выставляет лимиты, при этом клиент вправе их изменить — самостоятельно через приложение, с помощью специалистов контакт-центра или по письменному заявлению в отделении. Что и было сделано в данном конкретном случае клиентом.
Когда специалисты банка зафиксировали необычную активность по карте данного клиента, была инициирована проверка и идентификация клиента. С клиентом связывался ответственный работник отдела мониторинга мошенничества с целью уточнения информации о проводимых операциях. Сотрудник уведомил клиента о том, что по его карточке было зафиксировано большое количество операций. Клиент подтвердил, что операции оплаты совершаются по его инициативе. Запись разговора сохранена. Необходимо отметить, что после данного телефонного разговора клиент продолжил совершать операции оплаты посредством АИС „Расчет“ (ЕРИП).
Все операции проходили полный цикл аутентификации, что было подтверждено клиентом при общении с работником банка. На основании Банковского кодекса Республики Беларусь банк не может ограничивать выбор услуг клиента и назначение платежей».